Dolandırıcıların Altın Kuralı: Daha Fazla Çalış, Daha Az Konuş

ESET araştırmacıları, ağustos ayında paylaştığı bir rapor ile teknoloji konusunda daha az bilgili olan bireylerin, çevrimiçi dolandırıcılıkları daha kolay gerçekleştirmesine yardımcı olan bir araç seti olan Telekopye’yi keşfedip tahlil etmişti. Yayımladığı ikinci rapor ile dolandırıcıların iştirak sürecine, tüm dolandırıcılık operasyonunun detaylı görünümüne ve dolandırıcılık senaryolarının tahliline odaklandı.

Telekopye’nin yetenekleri ortasında kimlik avı web siteleri oluşturma, kimlik avı SMS bildirileri ve e-postaları gönderme ve düzmece ekran imgeleri oluşturma yer alıyor. ESET telemetrisine nazaran bu araç hala kullanımda ve faal olarak geliştirilme etabında ve bir Telegram botu olarak uygulanıyor. Bu dolandırıcılık operasyonunun kurbanları dolandırıcılar tarafından Mamut olarak isimlendiriliyor. ESET araştırma bulgularının ışığında ve daha anlaşılır olması hedefiyle Telekopye’yi kullanan dolandırıcıların “Neandertaller” olduğunu belirtiyor.

Telekopye kümeleri, yeraltı forumları da dahil olmak üzere birçok farklı kanaldaki reklamlar aracılığıyla yeni Neandertalleri işe alıyor. Bu reklamların emeli açıkça belirtiliyor: Çevrimiçi pazarlardaki kullanıcıları dolandırmak. Gelecek vaat eden Neandertallerin, bu “iş” alanında sahip oldukları tecrübeler üzere temel soruları yanıtlayan bir müracaat formu doldurmaları gerekiyor. Gereğince yüksek rütbeye sahip mevcut küme üyeleri tarafından onaylanırsa, yeni Neandertaller Telekopye’yi tüm potansiyeliyle kullanmaya başlayabilir.

Üç ana dolandırıcılık senaryosu bulunuyor: Satıcı, alıcı ve para iadesi. Satıcı senaryosunda saldırganlar satıcı üzere davranır ve şüphelenmeyen kurbanları var olmayan bir eseri satın almaya ikna etmeye çalışır. Kurban esere ilgi gösterdiğinde, “satıcı” onu şahsen ödeme yapmak yerine çevrimiçi ödeme yapmaya ikna eder ve yasal bir ödeme sitesi üzere görünen bir kimlik avı web sitesi kontağı gönderir. Lakin legal web sayfasından farklı olarak bu sayfa, çevrimiçi bankacılık giriş bilgilerini, kredi kartı bilgilerini (bazen bakiye dahil) yahut başka hassas bilgileri ister. Kimlik avı web sitesi bunu otomatik olarak çalar.

Alıcı senaryosunda ise saldırganlar alıcı olarak davranır ve maksat alacakları kurbanlar arar. Bir esere ilgi gösterir ve sağlanan platform aracılığıyla esasen ödeme yaptıklarını argüman ederler. Daha sonra kurbana, dikkatlice hazırlanmış bir kimlik avı web sitesine irtibat içeren bir e-posta yahut SMS bildirisi (Telekopye aracılığıyla oluşturulmuş) gönderirler ve kurbanın platformdan parasını alabilmesi için bu ilişkiye tıklaması gerektiğini argüman ederler. Senaryonun geri kalanı “satıcı” dolandırıcılığına çok misal. Geri ödeme senaryosunda saldırganlar, mağdurun geri ödeme beklediği bir durum yaratır ve akabinde kurbana kimlik avı web sitesine ilişki içeren bir kimlik avı e-postası gönderir ve bu da yeniden birebir gayeye hizmet eder.

Telekopye’yi araştıran ESET araştırmacısı Radek Jizba, “Hemen çabucak her Neandertal kümesinde, Neandertallerin stratejilerini ve sonuçlarını çıkardıkları çevrimiçi pazar araştırmalarını içeren kılavuzlara referanslar bulabiliriz” diyor. Jizba, “Örneğin, alıcı dolandırıcılığı senaryosunda Neandertaller amaçlarını sattıkları eserlerin tipine nazaran seçiyor. Mesela kimi kümeler elektronikten büsbütün uzak duruyor. Eserin fiyatı da kıymetli bir rol oynuyor. Kılavuzlar, alıcı dolandırıcılığı senaryosunda Neandertallerin fiyatı 9,50 ile 290 € ortasında olan eserleri seçmesini öneriyor” diye ekliyor.  Ek olarak Telekopye kullanan saldırganlar, birçok çevrimiçi pazar listesini süratli bir biçimde incelemek ve büyük olasılıkla dolandırıcılığa düşecek “mükemmel kurbanı” seçmek için web kazıma araçlarından yararlanıyor.

Telekopye saldırganları, kümelerinin “ispiyoncularla” (örneğin kolluk kuvvetleri yahut araştırmacılar) dolu olduğuna inanıyor. Bu nedenle kurallara sadakatle bağlı kalırlar; temelde kümenin başka üyelerinin kimliğini açığa çıkarabilecek derinlemesine sorular sorulmaz. Bu kuralların ihlali sonucunda yasaklı hale gelebilirsiniz. Altın kural: “Daha fazla çalış, daha az konuş”

Dolandırıcıların ana amaçları OLX ve YULA üzere Rusya’da tanınan olan çevrimiçi pazarlar olsa da ESET, Rusya’ya has olmayan BlaBlaCar ve eBay üzere maksatları ve hatta Rusya ile hiçbir ortak yanı olmayan Jófogás ve Sbazar üzere amaçları de gözlemledi.